Ali sploh potrebujete finančnega svetovalca?
Avtor: Igor Mujdrica | datum: petek, 21.september 2007 | kategorije: Finančne osnove
Finančno načrtovanje večini ljudem povzroča preglavice. Marsikdo ne pozna odgovorov na osnovna vprašanja. Katero posojilo je najboljše? Kako varčevati za šolanje otrok? Katere vzajemne sklade naj izberem, če želim varčevati za dodatno pokojnino? Kaj je najpomembnejše pri nakupu življenjskega zavarovanja?
Redki imajo dovolj znanja s področja ekonomije, investicij, zavarovanj, davkov ali prava. Morda vam je težko razumeti finančne izraze, kot sta amortizacija in korelacija, ali pa moderno teorijo sestavljanja portfeljev. Kljub temu se zavedate, da morate sprejemati finančne odločitve in popolnoma prav imate, če menite, da vas lahko napačne odločitve “stanejo” veliko denarja.
Kako torej osvojiti področje osebnih financ, hkrati pa zagotoviti finančno varnost sebi in družini? Preprosto – povežite se s finančnim svetovalcem, vašim “zdravnikom” za denar. Osredotočite se na simptome: Kaj je vzrok mojih težav? Zaupajte se vašemu finančnemu svetovalcu, ki vam bo postavil diagnozo, opravil različne teste in predpisal ustrezno “zdravstveno” nego.
Finančnega svetovalca obiščite tudi takrat, ko mislite, da je vaše finančno stanje stabilno. Svetovalcu pokažite izpiske vaših investicijskih, trgovalnih in pokojninskih računov, morebitne zavarovalne police, skratka vse, kar se vam zdi pomembno. Finančni svetovalec vam bo zastavil vprašanja glede prihodkov, stroškov, sredstev in obveznosti. Spraševal vas bo o vaši nepremičnini, posojilih, pokojninskih varčevanjih, pa tudi o bolj intimnih zadevah - o vašem zakonu in družinskih zadevah, o vaši karieri ali finančnih ciljih in (seveda) o vaših strahovih. Kako se počutite ob tveganjih? Kakšne so vaše potrebe po likvidnosti?
Vaši odgovori bodo pomagali finančnemu svetovalcu presoditi, katere teste je potrebno opraviti. Ko obiščete finančnega svetovalca, ste strokovnjak tudi sami, saj vam postane jasno, kje vas boli.
In če vas skrbi, da priporočila finančnega svetovalca niso ustrezna, poiščite še drugo mnenje.
==============================================================================================================================
===============================================================
Se vam porarajo kakršnakoli vprašanja ali dvomi iz neznansko širokega in zapletenega področja osebnih financ? Morda potrebujete neodvisno strokovno in odkrito mnenje ali pa celovito podporo licenciranih finančnih strokovnjakov? Kupujete, prodajate, najemate ali oddajate nepremičnine, ob tem pa zahtevate zanesljivega nepremičninskega svetovalca in ne le posrednika? Ali pred oziroma med obdobjem varčevanja in investiranja potrebujete simulacijske izračune, ki vam bodo razkrili ali boste svoje finančne cilje dejansko tudi dosegli?
Potrebujete brezplačen, neobvezen pregled in drugo mnenje okoli (ne)ustreznosti vaših obstoječih zavarovalnih polic? Menite, da bi vam realne finančne projekcije in izračuni pokojninske vrzeli koristili za celovito načrtovanje dodatne pokojnine?
Potem vabljeni, da stopite z nami v stik! Brez obveznosti lahko kadarkoli izpolnite kontaktni spletni
obrazec in poklicali vas bomo nazaj v času, ki vam bo najbolj ustrezal. Vsak delovni dan od 9. do 17. ure pa smo vam na razpolago na telefonskih številkah: 059 / 090 220 in 03 / 490 07 31
===============================================================
Trenutek ...
[